Αξιολόγηση επενδυτικών σχεδίων υλοποιήσεως συστήματος για την καταπολέμηση της νομιμοποιήσεων εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τραπεζικό περιβάλλον

Γαλανάκης, Μανούσος; Galanakis, Manousos

dc.contributor.author	Γαλανάκης, Μανούσος	el
dc.contributor.author	Galanakis, Manousos	en
dc.date.accessioned	2019-04-09T08:22:39Z
dc.date.available	2019-04-09T08:22:39Z
dc.date.issued	2019-04-09
dc.identifier.uri	https://dspace.lib.ntua.gr/xmlui/handle/123456789/48596
dc.identifier.uri	http://dx.doi.org/10.26240/heal.ntua.8663
dc.description	Εθνικό Μετσόβιο Πολυτεχνείο--Μεταπτυχιακή Εργασία. Διεπιστημονικό-Διατμηματικό Πρόγραμμα Μεταπτυχιακών Σπουδών (Δ.Π.Μ.Σ.) “Τεχνο-Οικονομικά Συστήματα (ΜΒΑ)”	el
dc.rights	Default License
dc.subject	Κανονιστικές απαιτήσεις	el
dc.subject	Περιβάλλον πληροφορικής	el
dc.subject	Έµµεσοι ∆είκτες Απόδοσης	el
dc.subject	Άµεσοι ∆είκτες Απόδοσης	el
dc.subject	Μέθοδος Αξιολόγησης	el
dc.subject	Regulatory Requirements	en
dc.subject	IT Environment	en
dc.subject	Indicative Performance Indicators	en
dc.subject	Direct Performance Indicators	en
dc.subject	Evaluation Method	en
dc.title	Αξιολόγηση επενδυτικών σχεδίων υλοποιήσεως συστήματος για την καταπολέμηση της νομιμοποιήσεων εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τραπεζικό περιβάλλον	el
heal.type	masterThesis
heal.classification	ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΤΗΣ ΤΕΧΝΟΛΟΓΙΑΣ	el
heal.classificationURI	http://data.seab.gr/concepts/00be2be8a8fb4be09c5de4f6bf53bb2170add68f
heal.language	el
heal.language	en
heal.access	campus
heal.recordProvider	ntua	el
heal.publicationDate	2019-02-19
heal.abstract	Η καταπολέµηση του οικονοµικού εγκλήµατος αποτελεί µεγάλη πρόκληση για τις τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρείες. Τα τµήµατα συµµόρφωσης συχνά αντιµετωπίζουν δύο προκλήσεις: τεράστια πίεση για τη µείωση του κόστους, ενώ ταυτόχρονα αντιµετωπίζουν την ανάγκη πλήρους συµµόρφωσης µε τις κανονιστικές απαιτήσεις για την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες. Αυτές οι επιχειρήσεις βρίσκονται υπό αυξανόµενη πίεση για να αποκαλύψουν πλήρως τις επιχειρηµατικές τους σχέσεις και να συµµορφωθούν µε τις πολυάριθµες κανονιστικές απαιτήσεις. Μια αποδοτική στρατηγική καθίσταται καθοριστικός ανταγωνιστικός παράγοντας για κάθε πάροχο χρηµατοπιστωτικών υπηρεσιών. Εκτός από τη συµµόρφωση µε τις νοµικές απαιτήσεις, οι κρίσιµοι παράγοντες είναι η ευελιξία, το κόστος και ο χρόνος που απαιτούνται για τη διατήρηση µιας αποτελεσµατικής διαδικασίας ελέγχου της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες. Astra Bank case study “Καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering - AML)”: Μαζί µε τη διαδικασία στατιστικής ανάλυσης, οι λειτουργοί της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες µπορούν να ορίσουν µεµονωµένα κριτήρια και τυπολογίες στο σύστηµα για να εντοπίσουν πιθανά περιστατικά νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες. “Γνωρίστε τον πελάτη σας (Know Your Customer - KYC)”: Όταν ένας πελάτης κατηγοριοποιείται ως "χαµηλού κινδύνου" µε βάση τις αρχικά δηλωµένες πληροφορίες KYC του, η τράπεζα θα τον µεταχειριστεί µε απλή δέουσα επιµέλεια. Από την άλλη πλευρά, οι πελάτες που ταξινοµούνται ως "υψηλού κινδύνου" θα αντιµετωπίζονται µε αυξηµένη δέουσα επιµέλεια. Οι εγκληµατίες θα προσπαθούν πάντοτε να παρέχουν ψευδείς πληροφορίες κατά τη διάρκεια της διαδικασίας αποδοχής πελατών, µε στόχο να µπουν στην τράπεζα ως "αξιόπιστοι πελάτες". “∆ιαχείριση κεντρικών ειδοποιήσεων πελατών (Embargo)”: Για να παρεµποδιστεί η χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας, το Embargo προβάλλει τις συναλλαγές σε πραγµατικό χρόνο, συνδυάζοντας τα δεδοµένα αποστολέα και παραλήπτη µε καταλόγους κυρώσεων. Χρησιµοποιούνται πολλοί εθνικοί και διεθνείς κατάλογοι κυρώσεων, όπως: • Υπουργείο Οικονοµικών ΗΠΑ: Γραφείο Ελέγχου Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) • Κοινή εξωτερική πολιτική ασφάλειας της ΕΕ (CFSP) • Το Υπουργείο Οικονοµικών της Αυτού Μεγαλειότητας (HMT) Οι συναλλαγές που ενεργοποιούνται από αντιστοίχιση µε µια καταχώρηση σε µια λίστα κυρώσεων "παγώνουν" από το σύστηµα. Οι συναλλαγές χωρίς ειδοποιήσεις αποδεσµεύονται αµέσως και επιστρέφονται στη ροή πληρωµών.	el
heal.advisorName	Ασκούνης, Δημήτριος	el
heal.committeeMemberName	Ασκούνης, Δημήτριος	el
heal.committeeMemberName	Ψαρράς, Ιωάννης	el
heal.committeeMemberName	Δούκας, Χρυσόστομος	el
heal.academicPublisher	Εθνικό Μετσόβιο Πολυτεχνείο. Σχολή Ηλεκτρολόγων Μηχανικών και Μηχανικών Υπολογιστών	el
heal.academicPublisherID	ntua
heal.numberOfPages	66 σ.	el
heal.fullTextAvailability	true